УРОК 8.2 · КОНСПЕКТ
Вы завели USDT на биржу, а депозит не зачислился: «на проверке». Через день письмо с просьбой объяснить происхождение средств. Вы ничего не нарушали, монету вам просто прислали. Этот урок о том, почему так бывает, как биржи решают, что монета «грязная», и что делать до перевода и после. Сам список площадок с датами и источниками живёт на отдельной странице и обновляется с каждым пакетом санкций: Санкционные криптоплощадки.
Три вывода урока
- У каждой монеты видна история: откуда пришла и через какие адреса прошла. Биржа смотрит эту историю на каждом входящем депозите.
- Площадка под санкциями любой крупной страны даёт монете высокий риск. Неважно, чей у вас паспорт и работает ли площадка до сих пор.
- Проверять нужно адрес отправителя до перевода, а не объясняться с биржей после. Это пять минут и бесплатно.
Почему биржа видит, откуда монета
В блокчейне нет приватных переводов в обычном смысле. У каждой монеты есть цепочка адресов, через которые она прошла, и эта цепочка открыта всем. Крупные биржи подключают сервисы блокчейн-аналитики, которые ведут базы адресов: биржи, обменники, миксеры, даркнет-рынки, кошельки мошенников и площадки под санкциями.
Когда вы заводите депозит, сервис за секунды проходит по истории монеты назад и считает, какая доля средств связана с рискованными адресами. Пометка остаётся, даже если между санкционной площадкой и вами было несколько посредников. Поэтому «я получил эти монеты от знакомого» не аргумент: важно, откуда они пришли к знакомому.
Что происходит с рискованным депозитом
Если проверка показала высокий риск, биржа задерживает депозит и просит объяснить происхождение денег. Это стандартная процедура, а не обвинение. Дальше три исхода:
- Вы объяснили и подтвердили: перепиской, историей сделки, чеком обменника. Депозит зачисляют.
- Объяснения не хватило. Биржа ограничивает ввод, вывод и торговлю, иногда просит вывести средства обратно на адрес отправителя.
- Вы промолчали. Деньги остаются замороженными до выяснения, и срок ничем не ограничен.
Для арбитражника это особенно больно: деньги на одной ноге связки заморожены, вторая нога открыта, и хедж превращается в голую позицию.
Как читать санкционные списки
Санкции вводят разные страны: США через OFAC и FinCEN, Евросоюз пакетами против России, Великобритания своим списком FCDO, отдельные меры есть у Украины и Японии. Юридически каждый список обязателен только для граждан и компаний своей страны. Но сервис проверки на бирже на паспорт не смотрит: площадка под санкциями любой из этих юрисдикций даёт высокий риск.